Добрый день, с вами Юлия, автор статей, кредитный эксперт сайта CashForYou.RU! Сбербанк России является одним из самых популярных банков среди своих клиентов. Заемщики любят это финансовое учреждение за доступные цены и надежность услуг. Крупнейший банк страны стремится уделять индивидуальное внимание каждому своему клиенту и полностью учитывать его пожелания. Это означает, что при таком широком ассортименте предлагаемых продуктов любой клиент может найти для себя наиболее подходящий вариант. Давайте рассмотрим некоторые из наиболее популярных карт Сбербанка и их особенности.
Типы и разновидности карт в Сбербанке
Первое, что вам нужно сделать, — это решить, какой тип пластиковой карты вам нужен. Доступные варианты — дебетовые и кредитные. Между карточными продуктами существует большая разница.
Кредитные карты
Кредитная карта — это и платежно-расчетный инструмент, и удобный способ быстро занять деньги. С помощью кредитной линии вы можете переводить деньги из своего банка, снимать наличные или использовать ее для безналичных расчетов. Все продукты имеют льготный период, в течение которого заемными средствами можно пользоваться бесплатно – без начисления процентов. Продолжительность льготного периода (Грейс) указана в кредитном договоре.
За пользование заемными средствами держатель должен платить проценты. Точная ставка зависит от карты, использования клиентом и активности во время и после льготного периода. Если пользоваться картой с умом, можно почти ничего не тратить. Снимать деньги в банкомате нерентабельно, поскольку за это взимается комиссия не менее 4%.
Кредитные карты полезны в следующих ситуациях:
- Совершать покупки за счет заемных средств. Например, если вам задерживают зарплату или нужно сделать срочную покупку в магазине. Если вы воспользуетесь льготным периодом в течение которого вернете заемные средства, то переплата будет незначительной или вообще отсутствовать.
- Используете свободные деньги, чтобы сделать процентный вклад или положить их на сберегательный счет. В течение льготного периода вы можете пользоваться заемными средствами без процентов. Эта система удобна, и многие клиенты Сбербанка уже увидели ее преимущества.
- Хорошая кредитная история — это необходимость. Кредитные карты — самый простой способ достичь этой цели. Кредитные карты доступны почти каждому, и даже заемщики с низким кредитным рейтингом могут получить одобрение на минимальный лимит. Если вы будете исправно вносить платежи, ваша кредитная история будет постепенно улучшаться, а доступный кредитный лимит увеличиваться.
Дебетовые карты
Дебетовые карты позволяют вносить собственные средства и осуществлять с их помощью платежи. Вы можете переводить средства, вносить наличные, получать пособие или зарплату. Когда выгоднее использовать дебетовую карту:
- Для получения зарплаты или другого платежа.
- Для отправки денег.
- Снимать наличные и оплачивать покупки.
В прошлом были популярны идентичные зарплатные карты с функцией овердрафта. Они сочетают в себе преимущества кредитных и дебетовых продуктов. Из-за отсутствия интереса со стороны клиентов Сбербанк с 2018 года прекратил выпуск дебетовых карт с функцией овердрафта. Теперь вы можете просто оформить кредитную и дебетовую карту одновременно и использовать обе карты по мере необходимости.
Для повседневного использования
Банковские карты — полезный инструмент для повседневных платежей. Не всегда практично носить с собой нужную сумму наличных, и вам может понадобиться резерв. Безналичные платежи помогут вам сэкономить деньги и обеспечить постоянную готовность к удовлетворению ваших потребностей.
Задать вопрос специалистуПолучите бесплатную консультацию по e-mail
При выборе карты для повседневного использования учитывайте, сколько вы покупаете каждый месяц и какой тип карты вы используете. Если вы не тратите много денег, можно приобрести классический пластик от Сбербанка. Он имеет все основные функции, позволяет совершать покупки в Интернете и предоставляет бонусы и кэшбеки. Плата за обслуживание также очень доступна. Если вы тратите много денег, ищите карту с большими бонусами или кэшбэком. Таким образом, совершая покупки в партнерских сетях, вы получите существенную скидку, и соответственно экономию на все свои покупки.
Молодежная карта Сбербанка
У молодых людей свои требования к карте Сбербанка. Они хотят пользоваться максимальными возможностями, высоким уровнем обслуживания и ищут карту с низкой стоимостью обслуживания.
Сбербанк России предлагает молодым людям два вида карт: Visa и Mastercard. Эта услуга стоит всего 15 рублей в год и открыта для оформления молодым людям в возрасте 14-25 лет. По дебетовым картам специальных кредитов для молодежи не предусмотрено.
Карты для пенсионеров
Пенсионеры также являются особыми клиентами. Они используют свои банковские карты для получения пенсии или зарплаты от компании. Основными особенностями пенсионной карты являются:
- Ее можно заказать с помощью дебетовой или кредитной карты платежной системы MIR.
- Услуга предоставляется бесплатно (без каких-либо условий).
- На остаток средств начисляются проценты.
Пенсионеры могут оформить эту услугу с помощью любой карты Сбербанка, но специальные тарифы распространяются только на пенсионные продукты.
Для путешественников и предпринимателей
Для оплаты авиабилетов удобно использовать пластик Сбербанка, кобрендовый с Аэрофлотом. Эти карты имеют удобную программу вознаграждения милями. Существует три уровня карт: Classic, Gold и Signature. Разница заключается в тарифах и условиях использования бонусной программы вознаграждений.
Дебетовые/платежные карты
Вы можете хранить деньги, переводить средства или оплачивать товары и услуги. В этом разделе вы найдете подборку самых популярных продуктов банка.
Сберкарта
Существует три типа карт. MasterCard, VISA и МИР. Первые два подходят для оплаты покупок через приложение на смартфоне во время поездки за границу. Если вы тратите не менее 5 000 рублей в месяц и имеете баланс в 20 000 рублей, вы можете пользоваться картой бесплатно.
Сберкарта для молодежи
СберКарты для молодежи позволяют получить возврат до 10% от стоимости покупки. Эта карта доступна для людей в возрасте от 14 до 25 лет. Платежными системами являются MasterCard и Visa.
Карта действительна в течение трех лет с даты выпуска и позволяет осуществлять бесконтактные платежи и покупки с помощью смартфонов. Карту можно использовать за рубежом. Плата за годовое обслуживание составляет всего 150 рублей. До 30% (в зависимости от категории товара) может быть возвращено за покупки кэбеком, совершенные в магазинах-партнерах.
Сберкарта Travel
Система — Mastercard, Visa. Эта дебетовая карта понравится активным людям, которые много путешествуют и летают. За каждые 200 рублей, потраченные ежемесячно, держателю возвращается до 10% от суммы покупки в виде бонуса Сбермили. Пластик действителен в течение трех лет, им также можно расплачиваться по телефону или бесконтактным способом. Накопленные мили можно обменять на авиабилеты, билеты на поезд или бронирование отеля.
SberKids
Виртуальная карта для детей. Карта выпускается в течение нескольких минут, а оплата производится через Сбербанк Онлайн. Обслуживание бесплатное. Владельцы карты могут использовать свой смартфон для оформления заказов в любом из розничных магазинов, а также копить и тратить бонусы. Также по карте доступен сервис «Копилка».
Сберкарта для выплаты пенсий и пособий
Сбекарту можно использовать для получения пенсий и социальных пособий. Она выпускается в соответствии с положениями Федерального закона № 161 и имеет ежедневный лимит снятия средств в размере 50 000 рублей. Остальные средства на счете облагаются надбавкой в размере 3,5%. Максимальная сумма кэшбека составляет 30% на покупки, совершенные в партнерской сети.
Аэрофлот Голд
Платежная система – Visa, действует в течение трех лет. Можно выбрать валюту счета. Держатели карт получают 1,5 мили за каждые 60 рублей, потраченные на покупки. Мили можно обменять на авиабилеты или использовать для оплаты гостиниц. Годовой взнос составляет 3 500 рублей. Вы можете совершать платежи в одно касание через смартфон и снимать до 300 000 рублей в день.
Аэрофлот Премиальная
Карта «Аэрофлот Премиальная» — это карта класса премиум, по которой за каждые 60 рублей начисляется пара бонусных миль. Эти мили можно обменять на авиабилеты и использовать для постепенного повышения уровня обслуживания на международных и внутренних рейсах. Стоимость данной карты составляет 12 000 рублей в год. Возможна единовременная оплата и бесплатное снятие до 500 000 рублей в день.
ЦСКА
Это большое преимущество для любителей баскетбола. Кроме того, владельцы пластиковой карты могут покупать билеты на европейские клубные баскетбольные турниры со скидкой до 50%. В первый год вы заплатите 750 рублей, после чего цена снизится до 450 рублей.
Классическая карта «Подари жизнь»
Предложение для тех, кому вы небезразличны. Держатели карт Visa Сбербанка автоматически перечисляют 0,3% от суммы покупки в фонд «Подари жизнь». Обслуживание карты составляет 1000 рублей в первый год, 450 рублей во второй и последующие годы.
Цифровая карта
Виртуальное решение без реальной пластиковой карты. Карту можно оформить через личный кабинет Сбербанка онлайн, процедура занимает всего несколько минут. Переводы между виртуальными картами могут достигать 1 миллиона рублей в день. Обслуживание карты бесплатное.
Золотая карта «Подари жизнь»
Это дебетовая карта Visa. 0,3% от каждой покупки держателя пластика Сбербанк переводит в фонд «Подари жизнь» на лечение тяжело больных детей. Плата за обслуживание составляет 4000 рублей за первый год, 3000 рублей за второй год.
Платиновая карта «Подари жизнь»
Премиальная карта платежной системы Visa с различными льготами. Фонд «Подари жизнь» получает 0,3% от покупок клиента. Обслуживание карты составляет 15 000 рублей в первый год и 10 000 рублей в последующие.
Моментальная карта
Карту мгновенного выпуска можно оформить в любом отделении Сбербанка с использованием платежных систем Мир, Visa и Mastercard. Обслуживание бесплатное, срок действия — 3 года. Максимальная сумма снятия составляет 50 000 рублей в день.
СберКарта для иностранцев
В Сбербанке России действует программа для иностранных клиентов. В качестве способов оплаты иностранный гражданин может оформить дебетовые карты Visa, Мир и MasterCard.
Мы подобрали для вас лучшие предложения дебетовых карт от крупнейших банков РФ, выберите подходящее предложение в таблице и подайте заявку онлайн
Актуальные данные (обновлено: 25.04.2024)
| Банк | Наименование Карты | Стоимость | % на остаток | Снятие без % | Кэшбек | Доставка |
|---|---|---|---|---|---|---|
 Тинькофф | Tinkoff Drive | Бесплатно | нет | 500 000 ₽/в мес. | до 30% | 1-2 дня |
| Тинькофф | All Airlines | Бесплатно | 3,5% | 500 000 ₽/в мес. | до 30% | 1-5 дней |
| Тинькофф | Tinkoff Junior | Бесплатно | до 16% | 20 000 ₽/в мес. | до 30% | 2 дня |
| Тинькофф | Tinkoff Black | Бесплатно | 7% | 300 000 ₽/в мес. | до 30% | 1 день |
 Банк Уралсиб | MIR Supreme | Бесплатно | 7% | Без ограничений | 3% | 1 день |
 Росбанк | ДК "Можно всё" | Бесплатно | 7% | 0 ₽ | 3% | 1 день |
 Банк ВТБ | ДК "МИР" | Бесплатно | от 7.5% | 100 000 ₽/в мес. | 1% | 1 день |
 Ренессанс Кредит | Главная | Бесплатно | нет | 0 ₽ | до 30 % | 15 мин. |
| ВТБ | Мультикарта | Бесплатно | до 7,5 % | 350 000 ₽/в мес. | до 50 % | Банк/курьер |
 УБРиР | My Life | Бесплатно | до 9 % | 0 ₽ | до 5 % | 1-2 дня |
 Открытие | Opencard МИР | Бесплатно | до 7,5 % | 300 000 ₽/в день | до 1,5 % | 5 дней |
 Альфа-Банк | ДК МИР | Бесплатно | нет | 50 000 ₽ | до 20 % | 1-2 дня |
| Открытие | Opencard Travel | Бесплатно | нет | 10 000 ₽ | до 11 % | 5 дней |
 Хоум Кредит | Польза | Бесплатно | нет | 50 000 ₽ | до 30 % | Курьером |
 Газпромбанк | Премиум | Бесплатно | нет | 0 ₽ | до 30 % | 3-5 дней |
| Уралсиб | Премиум | Бесплатно | до 12 % | Любая | 3 % | Банк/курьер |
| Уралсиб | Премиум "для автолюбителей" | Бесплатно | до 14 % | Любая | 10 % на топливо | Банк/курьер |
| Уралсиб | Премиум "МЕГАКЭШБЕК" | Бесплатно | до 14 % | Любая | до 29 % | Банк/курьер |
| Альфа-Банк | Alfa Travel | Бесплатно | до 9 % | 50 000 ₽ | до 9 % | 1-5 дней |
| Газпромбанк | ДК МИР | Бесплатно | до 15 % | 0 ₽ | до 35 % | 1-2 дня |
| Альфа-Банк | Альфа-Карта | Бесплатно | до 8 % | 50 000 ₽/в день | до 33 % | Банк/курьер |
| Альфа-Банк | Альфа-Карта | Бесплатно | до 8 % | 50 000 ₽/в день | до 33 % + 1000 ₽ | Банк/курьер |
| Альфа-Банк | Детская | Бесплатно | до 5 % | 0 ₽ | 5 % | 1-2 дня |
 МТС Банк | UnionPay | Бесплатно | до 12 % | 100 000 ₽ | нет | 1 день |
| Альфа-Банк | Premium | Бесплатно | до 8 % | Без лимита | 3 % | Курьером |
| Открытие | Opencard | Бесплатно | до 7,5 % | 300 000 ₽/в день | 1,5 % | 5 дней |
| Открытие | ЛУКОЙЛ | Бесплатно | нет | 0 ₽ | Бонусы | 5 дней |
| Открытие | Аэрофлот | Бесплатно | нет | 0 ₽ | Мили | 5 дней |
| Открытие | Спартак | Бесплатно | нет | до 1 млн ₽ | 1-11 % | 5 дней |
| Открытие | КИНОКАРТА | Бесплатно | нет | 0 ₽ | 1-11 % | 5 дней |
| Газпромбанк | Умная | Бесплатно | нет | 100 000 ₽ | до 35 % | 5 дней |
| МТС Банк | ДК МИР | Бесплатно | нет | 50 000 ₽ | нет | 1 день |
| УБРиР | Пора | Бесплатно | до 6 % | да | до 6 % | 1 день |
 Ак барс | Aurum | Бесплатно | 4 % | да | 10 % на все | 1 день |
| Альфа-Банк | Аэрофлот | Бесплатно | до 5 % | 50 000 ₽ | Мили | 1-5 дней |
Кредитные карты
Индивидуальные лимиты устанавливаются в зависимости от параметров клиента и выбранной программы.
В выборе кредитной карты рекомендуем вам воспользоваться кредитным калькулятором онлайн. С ним вы легка рассчитаете сумму процентов по лимиту и размер регулярных платежей, что позволит легко сравнить тарифы различных кредитных программ.
Золотая карта
Обслуживание и выпуск осуществляется бесплатно. Как правило, устанавливается лимит в размере 300 000 рублей, для особых клиентов — 600 000 рублей. Льготный период составляет 50 дней, а остаток средств клиента увеличивается на 36%.
Карта Премиум
Кредитный лимит составляет 3 миллиона рублей, а годовая процентная ставка — 21,9%. Плата за обслуживание составляет 2 500 рублей. Беспроцентный период — 50 дней.
Задать вопрос специалистуПолучите бесплатную консультацию по e-mail
Виртуальная карта
Это выгодная премиальная кредитная карта с интересной бонусной программой. Кредитный лимит составляет до 3 миллионов рублей, выпуск осуществляется за несколько минут, за обслуживание взимается 2 500 рублей раз в год. Процентная ставка — 21,9%.
Классическая карта
Самое выгодное предложение с оптимальным соотношением цены и качества. Совершайте покупки в Интернете, в обычных супермаркетах или переводите деньги между банковскими счетами, чтобы не переплачивать. Предусмотрен также бонус «Спасибо». Обслуживание карты — 750 рублей за первый год, 450 рублей за последующие годы.
Карта Аэрофлота Сигнейчур
Премиальный пластик, который дает 2 мили за каждые 60 рублей. Накопленные бонусы можно обменять на авиабилеты или повышение уровня обслуживания, платежная система — Visa.
Золотая карта Аэрофлот
Золотая мультивалютная карта выпускается по платежной системе Visa и действительна в течение трех лет. Валюта: Рубли, Евро, Доллары США. Держатели карты получают 1,5 мили за каждые потраченные 60 рублей. Плата за обслуживание составляет 3 500 в год, а ежедневный лимит снятия средств — 300 000 рублей.
Карта «Моментум»
Кредитная карта без привязки к имени владельца, оформляется и активируется в течение пары минут. Процентная ставка — от 23,9%. Кредитный лимит — до 600 000 рублей.
Классическая карта «Подари жизнь»
Данная карта может быть выпущена в рамках благотворительных программ Фонда помощи тяжелобольным детям и Сбербанка. Лимит: до 600 000 рублей; льготный период: 50 дней. Обслуживание бесплатно.
Золотая карта «Подари жизнь»
Карта Visa с кредитным лимитом до 600 000 рублей, льготный период 50 дней — бесплатно. Проценты на остаток по счету — 36%.
Мы подобрали для вас лучшие предложения кредитных карт от крупнейших банков РФ, выберите подходящее предложение в таблице и подайте заявку онлайн
Актуальные данные (обновлено: 25.04.2024)
| Банк | Наименование Карты | Без % период (дней) | Кредитный лимит ₽ | Стоимость | Решение |
|---|---|---|---|---|---|
| Альфа-Банк | Х5 Карта Пятёрочка | 100 | 300 тыс. | Бесплатно | 2 мин. |
| Тинькофф Банк | Tinkoff Drive | 55 | 700 тыс. | 990 руб. | 1 мин. |
| Тинькофф Банк | Платинум | 120 | 700 тыс. | Бесплатно | 1 мин. |
 СберБанк | СберКарта | 120 | 1 млн | Бесплатно | 2 мин. |
 Кредит Европа Банк | CARD CREDIT | 120 | 600 тыс. | Бесплатно | 1 день |
| Альфа-Банк | 365 дней без % | 365 | 500 тыс. | Бесплатно | 2 мин. |
| Ренессанс Кредит | Разумная | 145 | 600 тыс. | Бесплатно | 1 час |
| ВТБ | Карта Возможностей | 110 | 1 млн | Бесплатно | 5 мин. |
| Кредит Европа Банк | CREDIT PLUS | 365 | 600 тыс. | Бесплатно | 1 день |
| Кредит Европа Банк | URBAN | 55 | 600 тыс. | Бесплатно | 1 день |
| Кредит Европа Банк | METRO | 120 | 500 тыс. | Бесплатно | 1 день |
| МТС Банк | Деньги ZERO | 1095 | 150 тыс. | Бесплатно | 2 мин. |
| МТС Банк | Weekend | 51 | 1 млн | Бесплатно | 2 мин. |
| МТС Банк | MTS CASHBACK | 111 | 1 млн | Бесплатно | 2 мин. |
| Газпромбанк | Удобная | 180 | 600 тыс. | Бесплатно | 5 мин. |
| УБРиР | My Freedom | 120 | 700 тыс. | Бесплатно | 15 мин. |
| УБРиР | Наличная | 1094 | 700 тыс. | Бесплатно | 15 мин. |
| Уралсиб | 120 дней на максимум | 120 | 1 млн | Бесплатно | 10 мин. |
| Открытие | 120 дней без % | 120 | 500 тыс. | Бесплатно | 5 мин. |
| Открытие | ВСЕ ЧТО НАДО | 55 | 500 тыс. | Бесплатно | 5 мин. |
 АТБ | Универсальная | 120 | 500 тыс. | Бесплатно | 15 мин. |
| Альфа банк | Alfa Travel | 60 | 500 тыс. | Бесплатно | 2 мин. |
 Быстробанк | Универсальная | 50 | 345 тыс. | 720 руб./год | 3 дня |
| Открытие | Opencard | 55 | 500 тыс. | Бесплатно | 5 мин. |
 | Виртуальная кредитная карта | Первый займ | 30 тыс | Бесплатно | 1 мин. |
 | Виртуальная кредитная карта | 50 | 100 тыс. | Бесплатно | 1 мин. |
Как правильно выбрать карту Сбербанка
Прежде всего, вам необходимо решить, хотите ли вы расплачиваться пластиком, пополнять счет или вас интересует кредитная линия. Также важно знать, для чего вы получаете карту. Некоторые пластиковые карты предназначены для личного пользования, другие — для получения стипендий, пенсий, пособий или зарплат.
Вы также должны знать о плате за обслуживание, лимитах по счету, лимитах на снятие наличных, суммах cashback и о том, принимает ли карта бесконтактные платежи. Многие, но не все карты можно использовать для осуществления платежей за рубежом.
Как подать заявку на получение карты Сбербанка
Самый простой способ подать заявку на получение банковской карты – оформить карту онлайн. После подачи заявки вы дистанционно получите предварительное одобрение. Если оно положительное, вы можете прибыть с документами в офис банка для завершения процедуры.
После подписания договора представитель банка выдаст вам карту и комплект документов. Активация произойдет автоматически на следующий день после регистрации кредитной или дебетовой карты. При желании вы можете провести активацию самостоятельно. Для этого воспользуйтесь картой в банкомате и введите ПИН-код, указанный в конверте.
Большинство видов карт Сбербанка являются бесплатными, но некоторые требуют оплаты за обслуживание. Обязательно уточняйте детали при подаче заявления. Также доступны дополнительные услуги, некоторые из них платные, а некоторые бесплатные.
Преимущества и недостатки карты Сбербанка
Основными преимуществами платежной карты Сбербанка являются:
- Широкий спектр скидок и бонусов.
- Широкий выбор карт, часто с различными услугами.
- Возможность дистанционного обслуживания.
- Доступная плата за выпуск и обслуживание, возможность бесплатного сервиса.
- Наличие 50-дневного беспроцентного периода.
По мнению критиков, основным недостатком кредитных продуктов является высокая процентная ставка, которая не может быть компенсирована страховыми взносами. Снятие наличных в банкомате несет большие комиссионные расходы. При отсутствии подтверждения дохода, банк не предоставит высокий кредитный лимит.
К дебетовым картам у большинства клиентов Сбербанка нет претензий. Существует широкий выбор продуктов, и есть много привлекательных бонусов, позволяющих получать проценты на остаток денежных средств.
Заключение
Карты Сбербанка делятся на дебетовые и кредитные. Существуют общие и специальные продукты, премиальные и традиционные финансовые предложения. Перед оформлением карты рекомендуется ознакомиться с процедурой оформления, условиями обслуживания и действующими тарифами. Из всего набора пластиковых карт в Сбербанке Вы наверняка сможете выбрать ту, которая лучше всего подходит для ваших целей.
На этом все! Если есть вопросы задавайте прямо в комментарии, постараюсь на все ответить. Или заполните форму обратной связи для получения бесплатной консультации.
Следите за своими финансами, планируйте расходы и не влезайте в долговую яму. Всем успехов и процветания!
- Кредит на образование в 2024 году: все, что нужно знать - 28.05.2023
- Со скольки лет дают автокредит: условия банков - 16.05.2023
- Рефинансирование микрозаймов с просрочками в 2024 году - 05.04.2023
